12.12.2017

Европейские регуляторы выпустили руководство по AML/CTF

Европейский Союз обнародовал Руководство в части противодействия отмыванию денежных средств и противодействию финансированию терроризма (AML/CFT) для кредитных и финансовых учреждений.

Руководство в форме проекта регламентирующих технических стандартов было совместно выпущено Европейской банковской организацией, Европейской организацией страхования и пенсионного обеспечения и Европейской организацией по ценным бумагам и рынкам.

Руководство касается сферы управления рисками на уровне группы, в составе которой кредитные и финансовые учреждения располагают филиалами или дочерними компаниями с большинством акций, принадлежащих материнской компании, на территории третьих стран, чьё законодательство не позволяет применять к подобным группам политику и процедуры в части AML/CFT.

В подобных случаях кредитные и финансовые учреждения должны предпринимать эффективные шаги для управления возникающими рисками, в том числе обеспечивать получение согласия своих клиентов на преодоление ограничений, связанных с возможностью распространения и обработки их данных, а также проводить расширенные проверки с целью обеспечения со стороны филиалов и дочерних компаний с большинством акций, принадлежащих материнской компании, адекватной оценки и управления рисками.

В исключительных случаях, когда после принятия всех возможных мер риск отмывания денежных средств и финансирования терроризма не может быть эффективно урегулирован, кредитные и финансовые учреждения будут обязаны направлять в адрес своих филиалов или компаний, большинство акций которых принадлежат материнской компании, требование о прекращении деловых отношений, отказе в выполнении разовых сделок или закрытии некоторых или всех видов осуществляемой ими деятельности в третьей стране.

Новое руководство будет иметь особое значение для оффшорных финансовых центров и территорий Карибского бассейна, которые в настоящее время стремятся реагировать и адаптироваться к сокращению корреспондентских банковских отношений в результате т.н. «deriscing» — то есть практики, при которой международные банки прекращают отношения с территориями, которые считаются высокорисковыми с точки зрения постоянно растущих международных нормативных стандартов и соответствующих штрафных санкций за их невыполнение. Карибские территории призвали международные организации помочь им в этом отношении, заявив, что в прошлом году этот вопрос достиг кризисных для их экономики значений.

Материал подготовлен на основании информации, представленной на www.planetcompliance.com.

Юрисдикция:  Европейский Союз

Copyright © 2008—2018 Дабл Ю Би Эл Дистрибьюшн. Все права защищены.
Любое копирование или воспроизведение информации, содержащейся в настоящем материале, полностью или частично, возможно только с разрешения Дабл Ю Би Эл Дистрибьюшн.



Вернуться