25.11.2019 – 29.11.2019

Королевство Швеция

Риксдагом был принят пакет изменений в законодательство, предусматривающий дополнительные меры, помимо принятых ранее, и имплементирующий в национальное законодательство Швеции положения Директивы (EU) 2018/843 Европейского Парламента и Совета от 30 мая 2018 года о внесении изменений и дополнений в Директиву (EU) 2015/849 о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денежных средств и финансирования терроризма, и Директивы 2009/138/EC и 2013/36/EU.

Работа по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма является приоритетной для Правительства Швеции. Пакетом предусмотрены следующие изменения:

  • Увеличилось количество категорий компаний — физических и юридических лиц, которые управляют средствами в виртуальной валюте или торгую виртуальной валютой, а также физические и юридические лица, осуществляющие посредничество, приобретение или торговлю предметами искусства, которые будут относиться к Исполнителям в соответствии с законодательством о противодействии легализации доходов 2017 года.
  • Усиленные мероприятия по идентификации клиентов должны проводиться в отношении клиентов из третьих стран с высоким риском.
  • Ограничивается сфера применения упрощённых мероприятий по идентификации клиентов в отношении анонимных платёжных институтов.
  • Защита лиц, заявляющих о правонарушениях, усиливается, в первую очередь посредством положений о праве на возмещение вреда.
  • Государственная инспекция по надзору за финансовыми учреждениями должна расширить сферу сотрудничества и обмена информацией с Европейским центральным банком и иностранными надзорными органами.

Также изменениями устанавливается, что обязанность Исполнителей по передаче сведений в Государственную инспекцию по надзору за финансовыми учреждениями и в Государственное полицейское управление также должна распространяться на Государственную службу безопасности.

Изменения внесены в следующие законы:

Lag (2019:725) om ändring i lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet

Закон (2019:725) о внесении изменений в Закон (1996:1006) об обмене валют и иной финансовой деятельности

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:725
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Министерство финансов

Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:726) om ändring i om ändring i lagen (2004:46) om värdepappersfonder

Закон (2019:726) о внесении изменений в Закон (2004:46) об инвестиционных фондах ценных бумаг

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:726
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг Регулятор — (Швеция) Государственная инспекция по надзору за финансовыми учреждениями
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:727) om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Закон (2019:727) о внесении изменений в Закон (2004:297) о банковской и финансовой деятельности

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:727
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Государственная инспекция по надзору за финансовыми учреждениями
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:728) om ändring i lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet

Закон (2019:728) о внесении изменений в Закон (2004:299) о деятельности по приёму вкладов от населения

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:728
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Министерство финансов
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:729) om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden

Закон (2019:729) о внесении изменений в Закон (2007:528) о рынке ценных бумаг

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:729
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Государственная инспекция по надзору за финансовыми учрежденими
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:730) om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400)

Закон (2019:730) о внесении изменений в Закон (2009:400) о публичности и секретности

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:730
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Министерство юстиции
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:731) om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster

Закон (2019:731) о внесении изменений в Закон (2010:751) о платёжных услугах

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:731
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Государственная инспекция по надзору за финансовыми учреждениями
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:732) om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043)

Закон (2019:732) о внесении изменений в Закон (2010:2043) о страховой деятельности

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:732
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Министерство финансов
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:733) om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar

Закон (2019:733) о внесении изменений в Закон (2011:755) об электронных денежных средствах

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:733
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Министерство финансов
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:734) om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

Закон (2019:734) о внесении изменений в Закон (2013:561) об управляющих фондами альтернативных инвестиций

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:734
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Государственная инспекция по надзору за финансовыми учреждениями
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:735) om ändring i lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter

Закон (2019:735) о внесении изменений в Закон (2014:275) о некоторых видах деятельности, связанной с потребительским кредитованием

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:735
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Государственная инспекция по надзору за финансовыми учреждениями
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:736) om ändring i lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän

Закон (2019:736) о внесении изменений в Закон (2017:631) о регистрации бенефициарных владельцев

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:736
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года

Дата редакции — 21 ноября 2019 года Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг Регулятор — (Швеция) Министерство финансов
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:737) om ändring i lagen (2018:1219) om försäkringsdistribution

Закон (2019:737) о внесении изменений в Закон (2018:1219) о распространении страховых услуг

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:737
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Министерство финансов
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Риксдагом были приняты следующие законодательные акты:

Lag (2019:739) om ändring i inkomstskattelagen (1999:1229)

Закон (2019:739) о внесении изменений в Закон (1999:1229) о подоходном налоге

Правительством Швеции предложен пакет изменений в законодательство, призванный сделать более эффективной возможность обратного выкупа или передачу оговоров о страховании жизни.

Изменениями вносится более чёткая формулировка положений, разрешающих передачу полной стоимости страховки по одному или нескольким договорам пенсионного страхования другой страховой компании, имеющей программы пенсионного страхования, если это касается одного и того же застрахованного лица, без каких-либо налоговых последствий. Такая передача может также происходить во время продолжающихся пенсионных выплат, но при этом не допускается начало выплат по полученному договору страхования. Действующее в настоящий момент положение о требовании, чтобы полученный договор пенсионного страхования был заново подписан, отменяется. Сказанное распространяется на требование, чтобы полученный договор страхования был подписан лицом, застрахованным по изначальному договору.

Также вносятся изменения в переходные положения к изменениям в тексте основного закона. Эти изменения имеют целью препятствовать тому, чтобы обложение налогом на прибыль изменилось в связи с отчуждением или переводом некоторых договоров страхования, заключённых до 2 февраля 2007 года. Изменения вступают в силу 1 января 2020 года.

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:739
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Государственное налоговое управление
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:740) om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043)

Закон (2019:740) о внесении изменений в Закон (2010:2043) о страховой деятельности

Правительством Швеции предложен пакет изменений в законодательство, призванный сделать более эффективной возможность обратного выкупа или передачу оговоров о страховании жизни.

В целях сделать более эффективной установленную законом передачу договора о страховании жизни, в Закон (2010:2043) о страховой деятельности вносятся более чёткие правила о том, какие расходы должны учитывать страховые компании при установлении платы за обратный выкуп или передачу договора.

Уточняется, что разрешено, чтобы плата подразумевала прямые расходы страховой компании за ту административную работу, которая связана с обратным выкупом или передачей договора, рассчитанные для договора страхования на основании того же закона. Правительство или орган государственной власти, назначенный Правительством, будет вправе принимать подзаконные акты, разъясняющие, какие расходы относятся к прямым, и, соответственно, могут учитываться при установлении суммы оплаты. Далее, более чётко формулируется положение о том, что страховая компания вправе взимать плату, чтобы покрыть такие остающиеся расходы на приобретение, которые непосредственно связаны и выкупленным страховым договором или с тем страховым договором, капитал по которому передаётся.

Изменениями, далее, устанавливается, что страховая компания не вправе взимать плату за остающиеся расходы на приобретение позднее, чем через десять лет после того, как был заключён договор страхования. Изменениями затрагиваются такие страховые договоры, на которые распространяется гражданско-правовые отношения в части обратного выкупа и права передачи договора в соответствии с Законом (2005:104) о договорах страхования, т. е. индивидуальная личная страховка с элементами сбережения.

Изменения вступают в силу 1 января 2020 года.

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:740
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Государственная инспекция по надзору за финансовыми учреждениями
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:741) om ändring i skatteförfarandelagen (2011:1244)

Закон (2019:741) о внесении изменений в Закон (2011:1244) о порядке налогообложения

Правительством Швеции предложен пакет изменений в законодательство, призванный сделать более эффективной возможность обратного выкупа или передачу оговоров о страховании жизни.

Настоящим законом в текст основного закона вносятся изменения, касающиеся контрольной информации о пенсионном страховании. В частности, некоторая контрольная информация будет содержать необходимые идентификационные сведения о договорах пенсионного страхования, и определённая контрольная информация должна быть получена Шведским государственным налоговым управлением в течение 30 дней, вместо действующих 14 дней, начиная с даты возникновения обстоятельства, влекущего за собой обязанность по передаче контрольной информации.

Изменения вступают в силу 1 января 2020 года.

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:741
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 1 января 2020 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Государственное налоговое управление
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:742) om tjänstepensionsföretag

Закон (2019:742) об учреждениях профессионального пенсионного страхования

Правительством Швеции предложено новое регулирование, имплементирующее Директиву Европейского Парламента и Совета (ЕС) 2016/2341 от 14 декабря 2016 года о деятельности учреждений профессионального пенсионного страхования и о надзоре за этой деятельностью (IORPs), в связи с введением нового типа учреждений: учреждений профессионального пенсионного страхования. Под учреждением профессионального пенсионного страхования понимаются такие учреждения, которые в настоящий момент не попадают под гармонизированные правила на уровне Европейского Союза, и которые занимаются управлением фондовыми средствами в целях обеспечения выплат профессиональных пенсий.

Организации, оказывающие социальную поддержку и занимающиеся профессиональным пенсионным страхованием, т. н. кассы профессионального пенсионного обеспечения попадают под действие Директивы № 2016/2341. В настоящее время они применяют отменённый закон (1972:262) об организациях, оказывающих социальную поддержку. Новым регулированием предусмотрено, что кассы профессионального пенсионного обеспечения могут продолжать осуществлять деятельность в качестве учреждения профессионального пенсионного страхования в соответствии с принятым законом.

Страховые компании, которые занимаются исключительно страхованием в части профессионального пенсионного обеспечения, имеют возможность продолжать осуществление своей деятельности, после преобразования в учреждение профессионального пенсионного страхования.

Новым законом предусматриваются новые правила осуществления деятельности для учреждений профессионального пенсионного страхования. Эти правила частично отвечают соответствующим правилам, предусмотренным Законом (2010:2043) о страховой деятельности. В частности, специальные положения об инвестициях, требованиях к капиталу, управлению компанией будут применяться в соответствии с новым законом. Эти правила частично основаны на Директиве № 2016/2341. В отношении требований к капиталу новый закон устанавливает более жёсткие требования, чем предусмотрены Директивой, а именно: требования к капиталу учреждений профессионального пенсионного страхования, основанные на оценке риска. Новым законом также предусмотрено требование к раскрытию учреждениями профессионального пенсионного обеспечения принципов, на которых основана структура собственности учреждения, а также частично своих инвестиционных стратегий и договоров с управляющими компаниями на рынке капитала.

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:742
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 15 декабря 2019 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Государственная инспекция по надзору за финансовыми учреждениями
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:744) om ändring i förmånsrättslagen (1970:979)

Закон (2019:744) о внесении изменений в Закон (1970:979) о преимущественных правах

Настоящим законом в § 4 a основного закона вносятся изменения, связанные с принятием нового Закона (2019:742) об учреждениях профессионального пенсионного страхования.

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:744
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 15 декабря 2019 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Министерство юстиции
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling


Lag (2019:745) om ändring i konkurslagen (1987:672)

Закон (2019:745) о внесении изменений в Закон (1987:672) о конкурсном производстве

Настоящим законом в § 13 главы 7, § 7 главы 8 и § 5 главы 9 основного закона вносятся изменения, связанные с принятием нового Закона (2019:742) об учреждениях профессионального пенсионного страхования.

Тип документа — закон
Номер документа — SFS 2019:745
Дата принятия — 21 ноября 2019 года
Дата вступления в силу — 15 декабря 2019 года
Дата редакции — 21 ноября 2019 года
Орган, принявший документ — (Швеция) Риксдаг
Регулятор — (Швеция) Министерство юстиции
Печатное издание, опубликовавшее документ — (Швеция) Интернет-ресурс Svensk författningssamling