Управление по контролю над финансовым рынком Швейцарии (FINMA) представило руководство, содержащее требования по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, (ПОД) для блокчейн-компаний и одновременно с этим выдало лицензии на осуществление брокерской/дилерской деятельности двум новым блокчейн-компаниям.
FINMA считает ПОД «технологически нейтральным» и ожидает, что все платежи, включая операции с использованием технологий блокчейна, должны удовлетворять требованиям законодательства. Суть проста: «Институтам, поднадзорным FINMA, разрешено переводить криптовалюту или другие токены только во внешние кошельки, принадлежащие их собственным клиентам, идентификация которых была проведена надлежащим образом, и получать криптовалюту и другие токены только от таких клиентов,» — написал регулятор.
FINMA осуществляет надзор за швейцарской финансовой системой, от банков до дилеров на рынке ценных бумаг, включая даже криптовалютный проект Facebook — Libra.
«Таким образом, институтам, поднадзорным FINMA, запрещается принимать токены от клиентов иных организаций или переводить токены таким клиентам», — написал регулятор. Также FINMA не позволяет производить передачу токенов из кошельков, не попадающих под надзор, и требует предоставления информации по ПОД в отношении всех сторон.
В дополнение к выпущенному руководству FINMA выдало первые «лицензии на осуществление банковской деятельности и профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг» двум блокчейн-компаниям, SEBA Crypto AG и Sygnum AG. Это первые компании, зарегистрированные в Швейцарии в качестве брокеров/дилеров, имеющих специфический фокус на технологиях блокчейна. От этих компаний будет требоваться выполнение новых требований по ПОД.